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防范电信诈骗宣传之五:防范电信诈骗齐齐参与创建和谐社会人人受益
2017-3-23 10:35:20  浏览次数:1813
文章摘要:

案例:

冒充公检法诈骗案例:20136191730分,受害人苏某到公安机关报案,称其于2013618820分左右至201361914时左右,被一名自称是广州邮政局工作人员的男子和一名自称是广州市公安局民警的男子合谋,利用电话,以有人寄给她的的邮包内藏有毒品,盗用其身份去开立35个工商银行账户,并涉嫌160万金额的洗钱犯罪。要求受害人苏某将本人所有资金转入对方指定账户,以便公安机关核查以及保证受害人资金安全为由,苏某担心“涉案”先后被诈骗人民币54万多元。

防范建议:

遇到此类情况,当事人一定要保持冷静,应及时与家人、亲友商量。公安局、检察院、法院、社保、医保等国家机关工作人员履行公务,在向公民询问情况时,应持相关法律手续当面询问当事人并制作相关笔录,绝不会通过电话询问。目前公安局、检察院、法院等部门均未以“国家安全账户”为名义设立银行账户。所以,当有人自称是上述机关工作人员打电话告知你涉嫌某种犯罪,并要求你将存款转存到所谓的“安全账户”以进行核实、保全资金的,都是诈骗行为,切勿上当。

QQ类诈骗案例:2014820晚,我市一陶瓷厂财务员陈某报称其与老板娘的QQ被盗,犯罪分子分别冒充对方的QQ与她及老板娘聊天,并于728日、30日分别要求陈某转账60万元、80万元到两个不同账户,陈某遂按对方要求转账,由于没有及时与其老板娘对账而没有发现被骗,直到820日才发现QQ被盗后并诈骗人民币140万元

防范建议:

当事主遇有在QQ聊天过程中提及借钱、汇款、转账的情况时,如果对方要求视频通话,一定确定对方视频图像是否是实时的,让对方挥挥手、做个动作、说句话就可以验证,网络延时或者没有话筒等借口都不要相信。特别是现在网络通讯非常便捷,一定要注意QQ账户的安全。切勿将本人证件号码、账号、银行卡、密码等重要信息通过邮箱、QQ网上传递。QQ密码被盗后,要及时通知QQ网友。并尽量避免在网吧等公共场所使用网上电子商务服务。在国外上学的同学,最好给父母留存一个紧急联络电话,不要将网络通讯工具作为唯一的联络方式。

电信诈骗的40种方式

1、冒充公检法诈骗

犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话,以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱犯罪为由,要求将其资金转入所谓的“安全账户”配合调查。

防范方法:公检法办案会通知当事人到执法场所,出示证件、办理手续。凡是不见面、不履行相关手续而要求转帐、汇款的,请一律拒绝。

2、医保、社保诈骗

犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员,谎称受害人社保卡、医保卡资金出现异常,可能涉嫌犯罪,诱骗其将资金转入“安全账户”实施诈骗。

防范方法:接到此类电话、短信,请首先向医保、社保等机构咨询核实。

3、补助、救助、助学金诈骗

犯罪分子冒充民政、残联等单位工作人员,向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、发短信,谎称可以领取补助金、救助金、助学金,要其提供银行卡号,然后以资金到帐查询为由,指令其在自动取款机上进入英文界面操作,将钱转走。

防范方法:补助、救助资金均由当地民政等部门和社区发放,请首先向民政、社区咨询。不听从陌生人的指令、不执行不熟悉的网上银行和自动取款机操作。

 

4、虚构车祸、手术诈骗

犯罪分子虚构受害人亲戚朋友遭遇车祸、突发疾病需要紧急手术为由,要求对方立即转账。当事人因情况紧急便按照嫌疑人指令将钱转入指定账户。

防范方法:接到此类电话、短信,请不要着急,立即通过电话向本人核实,或者通过亲戚朋友、公安机关等可靠途径咨询,查证无误后才能办理。

5虚构绑架诈骗

犯罪分子虚构受害人亲友被绑架,如要解救人质需立即打款到指定账户,并且不能报警,否则撕票。当事人往往因情况紧急,不知所措,按照嫌疑人指令将钱款打入账户。

防范方法:接到此类电话、短信,请不要慌张,立即通过电话向本人核实。如本人无法联系,请通过亲戚朋友、公安机关等可靠途径咨询、查找,以免被骗。

6、猜猜我是谁

犯罪分子获取受害人电话号码和姓名后,打电话给受害人,让其“猜猜我是谁”,随后根据受害者所述冒充熟人身份,并声称要来看望受害人。随后,编造“被治安拘留”、“交通事故”等理由,向受害者借钱。

防范方法:请通过电话、朋友等向其所称的熟人本人进一步核实。如果不能核实,请见到本人后再决定。

 

7、票务诈骗

犯罪分子冒充航空公司客服人员以 “航班取消、提供退票、改签服务”为由,诱骗购票人员多次进行汇款操作,实施连环诈骗。

防范方法:接到电话、短信后,请通过航空公司公布的服务电话核实,最好到正规服务网点查询办理,以免造成损失。

8电话电视欠费诈骗

犯罪分子冒充通信运营企业、有线电视欠费员工,向事主拨打电话或直接播放语音,以电话欠费为由,要求将欠费资金转到指定账户。

防范方法:到当地通信企业、有线电视服务网点查询,以免造成损失。

9、金融交易诈骗

犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等散布虚假个股内幕信息及走势,获取事主信任后,又引导其在自己搭建的虚假交易平台上购买期货、现货,骗取股民资金。

防范方法:不要相信不切实际的投资回报,更不能轻易将资金交由他人代理操作投资,防止上当受骗。如有投资需求,应当选择正规、合法的投资渠道。

10购物退税退款诈骗

犯罪分子获取事主购买房产、汽车、淘宝公司客服等信息后,以税收政策调整,可办理退税退款为由,诱骗事主到自动取款机上实施转账操作,将卡内存款转入指定账户。

防范方法:请不要轻易相信,首先向当地的税务部门核实。

11快递签收诈骗

犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话,称其有快递需要签收但看不清具体地址、姓名,需提供详细信息以便送货上门。随后,通过快递送上物品(假烟或假酒),一旦事主签收后,犯罪分子再拨打电话称其已签收必须付款,且漫天要价,否则讨债公司或黑社会将找麻烦。

防范方法:遇到此类事情,请第一时间向公安机关报案并注意保存物品、语音等证据。

12中奖诈骗

犯罪分子以“我要上春晚”等热播栏目或知名企业的名义群发短信,或通过互联网发送中奖邮件,谎称将获得巨额奖品,受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,对方即以“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇钱,实施连环诈骗。

防范方法:天上不会掉馅饼。对中奖、返利等信息,请高度警惕并认真核实,不贪心、不轻信、不汇款。

13引诱刷卡汇款诈骗

犯罪分子以群发刷卡消费欺骗短信的方式直接要求对方汇入钱款,由于一些群众正准备汇款,因此收到此类汇款诈骗信息后,未经仔细核实,不假思索即把钱款打入骗子账户。

防范方法:汇款时请进一步核实对方帐号、用户名的准确性。

14高薪招聘诈骗

犯罪分子通过群发信息,以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子,要求事主到指定地点面试,随后以培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。

防范方法:遇到类似事件,请先通过全国企业信用信息公示系统查询该企业的合法性,防止上当受骗。

15贷款诈骗

犯罪分子通过群发信息,称其可为资金短缺者提供贷款,月息低,无需担保。一旦事主信以为真,对方即以预付利息、保证金等为由实施诈骗。

防范方法:任何不需签订合同的贷款是不可能的。如需贷款,请选择正规融资渠道。

16复制手机卡诈骗

犯罪分子群发信息,称可复制手机卡,监听手机通话信息,不少群众因个人需求主动联系嫌疑人,继而被对方以购买复制卡、预付款等名义骗走钱财。

防范方法:经专家证实,单凭手机号是无法实现手机卡复制的,接到此类信息请不要相信。

17冒充房东诈骗

犯罪分子冒充房东群发短信,称房东银行卡已换,要求将租金打入其指定账户内,部分租客信以为真,将租金转出方知受骗。

防范方法:遇到此类情况,请及时向房东本人核实帐号、用户名的准确性。

18钓鱼网站诈骗

犯罪分子以银行网银升级、低价抛售为由,要求事主登陆假冒的钓鱼网站,进而获取事主银行账户、网银密码、交易验证码等信息实施犯罪

防范方法:要认准官网,钓鱼网站网址与官网网址往往只有很小的差别,前面多个字母或后面多个数字,请认真识别比对。如果不能确定,可通过银行等企业客服电话咨询核实。

 

19木马信息诈骗1

犯罪分子利用短信群发器、改号软件或互联网,发布10086移动商城送礼、手机积分兑换、信用卡升级等木马短信、病毒链接,引诱机主点击,盗取机主银行卡、密码,然后用网银或制作伪卡取现实施诈骗。

木马信息诈骗2

犯罪分子发布木马短信、病毒链接,引诱机主点击,盗取机主QQ、微信号及密码,然后以借钱、紧急事情需用钱、指令下属汇款等方式向其亲戚朋友和同事实施诈骗。

防范方法:不要在电话、网络上透露自己的身份信息、银行卡号、密码等重要信息;对手机、电脑上的不明链接,请不要点击,防止重要信息被他人窃取;如果发现感染木马,在不使用已感染的手机、电脑操作的前提下,立即更改密码,并及时通知亲戚朋友同事。

20网购诈骗

犯罪分子开设虚假购物网站或网店,一旦事主下单购买商品,便称系统故障,订单出现问题,需要重新激活。随后,通过QQ发送虚假激活网址,受害人填写好账号、银行卡号、密码及验证码后,卡上金额不翼而飞。

防范方法:尽量上有知名度、信用度和安全保障的网站购物,并认真核对网站网址,防止上虚假网站;在购物过程中不要点击通过网站专用聊天工具以外的方式(包括QQ、微信)发过来的链接。

21订票诈骗

犯罪分子制作虚假的网上订票公司网页,发布订购机票、火车票等虚假信息,以较低票价引诱受害人上当。随后,再以“身份信息不全”、“账号被冻”、“订票不成功”等理由要求事主再次汇款,从而实施诈骗。

防范方法:网上订票尽量上官方网站、大型知名网站、熟悉的订票公司办理,以免上当受骗、耽误行程。

22虚构色情服务诈骗

犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话,待受害人与之联系后,称需先付款才能上门提供服务,受害人将钱打到指定账户后发现被骗。

防范方法:色情服务属于违法行为。请养成健康的生活方式,遵守法律法规、遵守社会公德,也会减少自己被骗的几率。

23兑换积分诈骗

犯罪分子拨打电话谎称受害人手机积分可以兑换智能手机,如果受害人同意兑换,对方就以补足差价等理由要求先汇款到指定帐户;或者发短信提醒受害人信用卡积分可以兑换现金等,如果受害人按照提供的网址输入银行卡号、密码等信息后,银行账户的资金即被转走。

防范方法:遇到此类事情,做到四不:不轻信、不透露个人信息、不转帐汇款、不点击不明链接,并向通信企业、银行等咨询核实。

24二维码诈骗

诈骗分子以降价、奖励为诱饵,要求受害人扫描二维码加入会员,实则附带木马病毒。一旦扫描安装,木马就会盗取银行账号、密码等个人隐私信息,然后实施诈骗。

防范方法:不要随便扫描二维码,扫二维码后先辨别网址真假,如果不能辨别,请不要安装,以防被骗。如果发现感染木马,在不使用已感染的手机、电脑操作的前提下,立即更改银行账号密码,并重装系统。

25微信诈骗-伪装身份诈骗

犯罪分子利用微信“附近的人”查看周围朋友情况,伪装成“高富帅”或“白富美”,骗取感情和信任后,随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。

防范方法:遇事要冷静,不要轻易相信他人,涉及金钱的事要谨慎。

26微信诈骗-爱心传递诈骗

犯罪分子将虚构的寻人、扶困的帖子以“爱心传递”的方式发布在朋友圈里,引起不少善良网民转发,实则帖内所留联系方式绝大多数为外地号码,打过去不是吸费电话就是通讯诈骗。

防范方法:遇到此类事情,请报案并及时向腾讯公司举报,防止他人受骗。

27微信诈骗-点赞诈骗

犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息,要求参与者将姓名、电话等个人资料发至微信平台,套取个人信息后,拨打电话声称已中奖,随后以交纳“手续费”、“公证费”、“保证金”等形式实施诈骗。

防范方法:遇到此类事情,不轻信、不转帐、不汇款。

28微信诈骗-利用公众账号诈骗

犯罪分子盗取商家公众账号或者使用 “交通违章查询” 等假公众帐号,发布虚假消息,让人信以为真,然后实施诈骗。

防范方法:请先通过查询微信认证资料或者查看历史消息辨别公众账号的真实性。如果不能辨别,请不要相信。

应对策略

针对电信诈骗利用人们恐惧、贪欲、疏忽心理,以及发案的时空、技术特点,可采取相应策略加以防范。

    (一)遇事别慌、克服恐惧、沉着应对——“理性原则

    无论发生了什么事情,恐慌都不能解决问题,反而可能会使措施不妥。假若得到出乎意料的信息,首先给自己3秒钟的时间冷静一下,做一次深呼吸,然后,再理性的考虑一下信息的真实可靠性,如无疑问再决定采取措施,否则至少通过另外一条途径对信息进行落实,或者至少找一个人商量一下,千万不能让恐惧心理压倒,最好不要根据一条渠道的信息、自己一个人就匆忙的做出决定,以防信息不足、考虑不周、忙中出错、受骗上当。

    (二)战胜诱惑、不捡便宜、不走捷径——“控欲原则

    人们常说诱惑考验定力。缺少足够的定力就容易受骗上当。君子爱财、取之有道。不贪便宜、不耍小聪明走捷径,天上掉下馅饼也不捡,具有象柳下惠坐怀不乱一样的定力,骗子就会很难得逞。天下没有免费的午餐。抱着一颗平常的心对待任何的信息、分析任何的信息,控制了欲望、抵住了诱惑,骗子的伎俩就很容易被戳穿,打上一个电话、见上一个人或者干脆再沉得住一分钟,骗子就会露陷,一线的阳光就会照射出骗子的真实嘴脸。

    (三)用心负责、仔细认真、杜绝大意——“踏实原则

俗话说利令智昏,但有时候虽然无利人们也可能不清醒。如当人们做某些事时,心恰好处于一种飘飘然状态,稀里糊涂地就把事做出来了。事后回想起来鬼使神差一般。这是心情没有踏实下来的表现。如果做事时,用了心、认真负责的进行考虑,而无任何的大意,谨慎从事,就会很少犯错。骗子往往故意制造紧张气氛,利用人们慌乱着急或疏忽大意机会行骗,因此树立起一种踏踏实实做事的作风,对于防诈骗会是很有益处的。

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